Conformidad con estrictas regulaciones
SpotFX está diseñado para cumplir estrictos estándares de regulación financiera, incluyendo los requerimientos de suficiencia de capital. Los reguladores requieren solidariamente que nuestra compañía:
* Mantenga suficiente capital líquido,
* No incluya ninguna deuda pendiente con la compañía como parte de este capital,
* Mantenga sus depósitos en instituciones financieras de reputación. Todos los fondos, tanto si son clasificados como fondos de la compañía o de los clientes, se mantienen en bancos de alto nivel de la mayor seguridad, como Barclays Commercial y Deutsche Bank.
Segregación de los fondos de clientes
SpotFX tiene obligación de segregar el dinero que nuestros clientes nos depositan. Esto quiere decir que adoptamos medidas para asegurar que el dinero de nuestros clientes se mantenga en una cuenta separada aparte de todas las cuentas empleadas para mantener dinero perteneciente a la compañía. El propósito de esta segregación es prevenir en todo momento que la compañía utilice el dinero de los clientes por su propia cuenta.
Respecto de dónde puedan mantenerse los fondos de los clientes, es decir, en qué institución, nos obligamos a emplear todas las debidas habilidades, cuidados y diligencia para nuestra selección, considerando la experiencia y reputación en el mercado de la institución.
SpotFX segrega todos los fondos que el cliente nos deposita en cuentas de clientes que mantenemos en bancos de alto nivel, incluidos el Barclays Bank y el Deutsche Bank.
Declaración sobre conflicto de interés
Introducción
Como compañía de inversiones, SpotFX enfrenta potenciales conflictos de interés. SpotFX aplica todas las medidas razonables para establecer, implementar y mantener una política efectiva sobre conflictos de interés, identificando los conflictos de interés existentes y potenciales, para prevenir todos riesgos de que pueden dañar los intereses de nuestros clientes.
Esta declaración señala los conflictos de interés que usted, como actual o potencial cliente, podría enfrentar al emprender tratos de negocios con SpotFX; las leyes y regulaciones relativas a conflictos de interés que SpotFX debe respetar; y la política adoptada por SpotFX para prevenir y administrar los conflictos de interés.
Identificación y ejemplos de conflictos que pueden surgir
En general, los conflictos de interés pueden ser causados por el conocimiento superior de los empleados y la variedad de productos en oferta, y pueden surgir entre una empresa y un cliente o entre uno y otro cliente.
Cuando una empresa presta servicios a un cliente, el conflicto de interés puede surgir en una o más de siguientes situaciones, cuando la empresa o una persona relevante:
* es posible obtener un beneficio financiero, o evitar una pérdida financiera, a expensas del cliente
* tiene algún interés en el resultado de un servicio prestado a, o una transacción efectuada en representación de un cliente, que es diferente al interés del cliente en tal resultado;
* tiene un incentivo financiero u otro para favorecer el interés de otro cliente o clientes por sobre el interés del cliente;
* hace el mismo negocio que el cliente; o
* recibe o recibirá de una otra persona que el cliente un estímulo, adicional a la comisión estándar u honorario correspondiente a un servicio suministrado al cliente (por ejemplo, nuestro Departamento de Asociados).
Respecto de SpotFX, algunos de los principales conflictos de interés que pueden ocurrir al prestar servicios a nuestros clientes son los siguientes:
(a) Cuando SpotFX realiza una transacción para usted, estamos entrando en el negocio como principal y;
(b) Usted puede habernos sido presentado por una tercera persona que recibe remuneración por sus operaciones.
Leyes y regulaciones
SpotFX reconoce que los conflictos de interés existen en la industria de servicios financieros y nos planteamos administrar los conflictos de interés limpiamente, tanto entre la compañía y nuestros clientes como entre un cliente y otro usuario (introducing brokers). Más aún, nuestras disposiciones administrativas y sistemas de control están previstos para administrar los conflictos de modo que no dañen el interés de ningún cliente.
Política de SpotFX
SpotFX implementa y mantiene una política efectiva sobre los conflictos de interés con el objetivo de prevenir que conflictos de interés o potenciales conflictos de interés causen un riesgo material de daño para los intereses de los clientes.
SpotFX mantiene un registro de sus actividades de negocios y puede así identificar cualquier conflicto que pudiera suponer un riesgo material de daño para los intereses de nuestros clientes. La política de SpotFX sobre los conflictos de interés adopta procedimientos y medidas para administrar y controlar los conflictos de interés identificados; actuando en el mejor interés de los clientes; y en algunos casos declinando actuar para un cliente o potencial cliente.
Revisión
SpotFX se aplica a suministrar más servicios y productos para responder a la demanda de nuestros clientes. Al mismo tiempo, SpotFX revisa frecuentemente y evalúa nuestra política sobre conflictos de interés y puede asegurar así lo adecuado de su política.
Declaración de SpotFX contra el lavado de dinero y el delito financiero
SpotFX sirve a muchos miles de clientes alrededor del mundo y está comprometido a participar en los esfuerzos internacionales para combatir el lavado de dinero y prevenir el delito financiero.
SpotFX aplica un programa que incluye principalmente lo siguiente:
* Políticas y procedimientos
* Información sobre el lavado de dinero
* Identificación de todos los clientes relevantes
* Capacitación de todo el personal relevante
* Conservación de documentos
* El personal está sujeto a las Reglas para la atención de cuentas personales
* Operación de un código de conducta y políticas para denuncias
Siguiendo los principales mencionados arriba, la empresa apunta a cumplir con todas las reglas y regulaciones relevantes respecto a los asuntos de delitos financieros en el ambiente del comercio de divisas.
